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按理说，大数据风控公司的商业逻辑应在于研判数据规律，减小风险，控制损失。但事实呢？他们在爬取数据、贩卖流量。常见的情形是，一些公司运用爬虫技术获取用户的信息，如购物流水、通讯录联系人、银行卡账单，支付宝和微信交易记录，以及公积金和社保等数据，然后打包出售。在买家当中，不少是放贷公司，他们甚至有这么一个“风控奇招”，买下大数据公司爬到的其他贷款公司的数据，根据“他家放多少，我这就放多少”批贷，直接省去了风控环节。其实，第三方大数据公司提供的风控报告，几乎都是个人信息泄露报告汇总，基本无任何大数据分析。

前述审计人士则认为，如果与最终真实交易价格相比，内部转手价格偏离过大，存在偷逃税款的动机与可能，但前两次股权转让交易价格是否合理，以及究竟是合理避税还是故意偷漏税，最终还是需要税务机关和监管机构详细核查。“阳光”失色？阳光100有着地产黄金时代完美的开局——阳光100国际公寓一炮而红， “万通六君子”自带光环，2004-2008年连续五年登上“百强房企TOP10”；这和如今其尚不足百亿的市值规模，难以覆盖短债的现金流对比强烈，令人唏嘘。

以工业富联IPO为例，战略投资者的选择，主要考虑资质优异且长期战略合作的投资者，包括三大类型：①具有良好市场声誉和市场影响力，代表广泛公众利益的投资者；②大型国有企业或其下属企业、大型保险公司或其下属企业、国家级投资基金等具有较强资金实力的投资者；

我局经复核认为，李长伟申辩事由不符合法定减轻或免除行政处罚的条件。因此，我局对李长伟的申辩意见不予采纳。综上，我局决定作出如下处罚：上述行为违反《保险法》第七十四条的规定。根据《保险法》第一百六十四条的规定，我局决定给予中国人寿让胡路支公司停止接受新业务3个月（时间自2018年9月1日至2018年11月30日）的行政处罚。根据《保险法》第一百七十一条的规定，决定给予时任中国人寿让胡路支公司经理李长伟撤销任职资格的行政处罚。

六是业绩大幅波动的上市公司。注册会计师应保持高度的职业怀疑，关注公司业绩波动的原因，就管理层作出的解释获取充分、适当的审计证据；关注业绩短时间变脸是否具有合理性，公司经营模式、产业领域、交易对手、管理层是否发生重大变化，警惕业绩操纵风险；关注与业绩预告相关的公司内部控制制度是否健全并得到有效实施。

邹海林中国社会科学院法学研究所研究员、博士生导师“渤钢系”重整案是人民法院坚持破产审判市场化、法治化方向，密切依靠府院联动机制，充分发挥债委会作用，有效化解大型国有企业集团巨额债务危机，促进资源优化配置，服务供给侧结构性改革和高质量发展的典型案例。（1）充分发挥府院联动机制和债委会作用，积极探索推行庭外重组与庭内重整的有效衔接机制。在前期庭外协议重组期间，在政府协调下组建债委会，统一金融机构行动，稳定企业存量债务，避免风险进一步扩大。在破产重整申请审查阶段，注重庭外重组工作成果与重整程序的有效衔接，有效提升程序效率。同时，政府各部门在产能环保保障、战略投资人引进、社会稳定以及债务人企业信用恢复、获取税收优惠等方面为企业重整提供支持。（2）妥善选择关联企业破产案件的审理方式。“渤钢系”48家企业虽为关联企业，但未构成人格高度混同。本案根据具体情况，选择适用了程序性合并的协调审理方式，对48家企业破产案件所涉债权分别予以确认，但统一召开管理人会议和债权人会议，统一制定重整方案，确保了债权人公平受偿和重整方案的切实可行性。（3）通过出售式重整的模式，合理安排生产模式和股权结构。在将以钢铁为核心的主业资产形成新的平台公司进行运营，最大限度发挥主营资产价值的同时，将剩余资产归入废钢铁资产平台，引入专业资产公司管理，提升其潜在价值，并剥离部分过剩产能和落后技术，调整和优化资产结构，使企业恢复持续经营能力和盈利能力。